남아공 crypto provider를 확인할 때는 앱 브랜드가 아니라 약관의 legal entity와 FSP number를 확보한 뒤 FSCA FSP Search에서 현재 authorised status를 조회하세요. published CASP list는 법인명·FSP 번호·Category I/II와 advice, intermediary services, investment management 같은 승인 범위를 보여 주지만 발행일 당시 snapshot입니다. 현재 검색 결과, licence category와 financial product·activity를 계약 기능과 대조하고, 그룹의 다른 법인이나 해외 서비스로 권한을 확장해 해석하지 마세요. 신청·심사 중·승인·철회·거절은 서로 다른 상태이며 FSP licence는 투자성과나 출금 가능성을 보장하지 않습니다.
브랜드 대신 계약 법인과 FSP 번호를 찾습니다
한 crypto 브랜드가 exchange, wallet, OTC desk와 managed portfolio를 함께 보여도 계약 주체는 기능별로 다를 수 있습니다. terms of service, privacy notice, invoice·bank beneficiary, app publisher와 support footer에서 회사의 전체 등록명, 회사번호, 주소와 FSP number를 모으세요. 검색은 브랜드 철자보다 법인명과 FSP 번호가 정확합니다.
사칭자는 authorised FSP의 이름과 번호를 복제할 수 있습니다. FSCA 결과의 전화·주소와 provider가 보낸 연락처를 대조하고, 검색 결과에서 출발한 공식 경로로 도메인과 담당자를 확인하세요. WhatsApp profile, PDF licence 또는 검색 화면 캡처만으로 동일 법인이라고 결론내리지 않습니다.
FSP 번호는 광고 배지가 아니라 정확한 법인과 허용 금융서비스를 연결하는 조회 키입니다.
JOBCOIN 해설
그림은 이 주제의 공통 개념을 단순화한 설명입니다. 아래 항목에서 이 글의 구체적인 조건과 예외를 함께 읽어보세요.
- 브랜드 대신 계약 법인과 FSP 번호를 찾습니다
한 crypto 브랜드가 exchange, wallet, OTC desk와 managed portfolio를 함께 보여도 계약 주체는 기능별로 다를 수 있습니다.
- 두 공식 화면의 시간 역할을 나눕니다
FSCA가 게시한 authorised CASP list는 특정 발행일에 승인된 사업자의 법인명, FSP number, licence category와 authorised activities를 읽기 좋게 묶은 자료입니다.
- Category와 실제 서비스를 한 줄씩 연결합니다
CASP list에는 Category I 또는 I & II와 함께 advice, intermediary services, investment management가 구분됩니다.
AI로 제작한 개념도 · 실제 가격·거래 내역·통계가 아닙니다.
두 공식 화면의 시간 역할을 나눕니다
FSCA가 게시한 authorised CASP list는 특정 발행일에 승인된 사업자의 법인명, FSP number, licence category와 authorised activities를 읽기 좋게 묶은 자료입니다. 그러나 이후 variation, suspension, withdrawal 또는 이름 변경 가능성이 있으므로 현재 거래 직전에는 FSP Search로 다시 확인해야 합니다.
검색 결과가 없으면 곧바로 불법이라고 단정하기 전에 법인 철자, trading name, FSP 번호와 현재 사이트 경로를 재확인합니다. 반대로 과거 list에 있었다는 사실도 현재 status를 대신하지 않습니다. 조회 날짜와 결과를 저장하고 큰 입금 전 다시 검색하세요.
| 자료·표시 | 확인 가능한 내용 | 그 자체로 증명하지 않는 것 |
|---|---|---|
| FSP Search | 현재 법인·FSP status와 licence detail | 수익·지급능력·사칭 연락처의 진위 |
| Published CASP list | 발행일 당시 category와 authorised activity | 오늘의 status 유지 |
| Category I | 표시된 advice·intermediary 범위 | 임의 재량 운용 권한 |
| Category II | 승인된 경우 discretionary investment management | 모든 crypto product 운용 |
| Application statement | 신청했다는 사업자 주장 | FSCA approval |
Category와 실제 서비스를 한 줄씩 연결합니다
CASP list에는 Category I 또는 I & II와 함께 advice, intermediary services, investment management가 구분됩니다. provider가 단순 주문 중개를 하는지, 개인화된 advice를 하는지, 고객 재량 없이 주문만 실행하는지, mandate에 따라 자산을 운용하는지 실제 서비스 흐름을 적고 승인된 항목과 맞추세요.
회사에 FSP licence가 있다는 사실만으로 group affiliate, 해외 platform, staking arrangement나 lending product가 모두 같은 범위에 들어오지 않습니다. client agreement의 legal counterparty, financial product와 service description을 확인하고, 제3자 custodian 또는 liquidity provider의 역할도 별도로 기록합니다.
- 약관의 legal entity와 FSP number를 복사합니다.
- FSCA FSP Search에서 exact entity와 현재 status를 찾습니다.
- published CASP list의 발행일과 category·activity를 기록합니다.
- advice·intermediary·investment management 중 이용 기능을 표시합니다.
- 입금 법인·custodian·해외 affiliate를 각각 확인합니다.
- 공식 연락처로 domain·app·representative를 역확인합니다.
신청과 승인을 같은 상태로 읽지 않습니다
FSCA의 licensing update는 접수된 application 중 승인, 거절, 자진 철회와 심사 계속을 따로 집계했습니다. ‘application submitted’, ‘under consideration’, ‘licensed’는 교환 가능한 표현이 아닙니다. 과거 transition 또는 신청기한을 지켰다는 주장도 현재 authorisation을 자동 증명하지 않습니다.
보도자료의 승인 건수는 그 발표일의 집계입니다. 현재 사업자 수나 특정 법인의 상태를 확인하려면 최신 search와 FSCA publication을 사용하세요. 신청 사실을 licence number처럼 광고하거나, 거절·철회 뒤에도 과거 신청 문구를 유지하면 이용자는 실제 권한을 오인할 수 있습니다.
가정 사례에서 범위 초과를 찾습니다
가정 사례로 Cape Digital (Pty) Ltd가 FSP 54321, Category I, intermediary services로 list에 표시됐다고 하겠습니다. 앱은 고객 주문을 exchange에 전달하는 기능과 별도로 ‘AI가 알아서 운용하는 portfolio’를 광고합니다. 먼저 현재 Search에서 status를 확인하고, discretionary investment management가 실제 승인됐는지 봅니다.
운용 계약 상대가 Cape Global Ltd이고 남아공 법인의 licence만 footer에 있다면 FSP 54321이 해외 entity를 포괄한다고 말할 수 없습니다. provider에게 service별 contracting entity, mandate, custodian과 complaint route를 서면으로 묻고, 일치하지 않으면 입금 전에 중단합니다. 숫자와 회사는 설명을 위한 가정입니다.
허가가 보장하지 않는 위험도 따로 점검합니다
authorised FSP라는 사실은 market conduct 체계의 적용과 특정 서비스를 제공할 권한을 확인하는 출발점입니다. token 가격, 해킹 방지, counterparty solvency, withdrawal 속도 또는 원금 회수를 보증하지 않습니다. client asset arrangement, custody location, fees, conflict, execution와 complaint 절차를 계약에서 별도로 읽으세요.
FSCA warning이나 enforcement 자료가 있으면 날짜와 exact entity를 확인합니다. 유사 상호의 다른 회사 또는 impersonator 경고를 곧바로 authorised entity의 licence 취소로 바꾸지 마세요. 반대로 licence가 유지된다는 이유로 warning의 구체적 사칭 패턴을 무시해서도 안 됩니다.
해외 규제와 세금 보고를 별도 층으로 둡니다
두바이 VARA 광고 승인과 비교하면 FSCA FSP Search는 남아공 financial service 권한을 확인하는 도구입니다. 한 관할의 licence나 marketing approval은 다른 관할의 권한이 아닙니다. 해외 이용자를 받는 group이라면 거주지·서비스 제공지별 licence를 나눠 확인하세요.
또한 FSP licence 확인과 CARF 납세지 자기확인은 목적이 다릅니다. 사업자가 tax residence와 TIN을 요청한다고 해서 FSCA licence가 새로 생기는 것도 아니고, FSCA authorised라는 이유로 국제 세금 보고가 면제되는 것도 아닙니다. 허가, AML/KYC, 세무 정보보고를 별도 체크리스트로 관리하세요.
자주 묻는 질문
published CASP list에 있으면 현재도 authorised인가요?
그 목록은 발행일 당시 자료입니다. 법인명과 FSP 번호를 확보한 뒤 현재 FSCA FSP Search에서 status와 licence detail을 다시 확인하세요.
Category I이면 고객 crypto를 재량 운용할 수 있나요?
category 이름만으로 판단하지 마세요. list와 licence detail의 authorised activities에서 advice, intermediary services, investment management 범위를 실제 계약과 대조해야 합니다.
FSP 번호가 맞으면 연락한 사람이 진짜 직원인가요?
아닙니다. 사칭자가 번호를 복제할 수 있으므로 FSCA 검색의 법인 정보와 공식 연락처에서 domain·app·담당자를 독립 확인해야 합니다.
더 깊이 읽기
본문에서 다룬 개념과 확인 절차를 다음 글에서 이어서 살펴보세요.
