영국 2017년 자금세탁방지 규정 제64C조는 가상자산사업자 사이의 이전에 기본 정보를 항상 함께 보내고, 모든 사업자가 영국에서 영업하지 않는 이전이 800파운드 상당 이상이면 송신자 추가 정보도 붙이라고 정합니다. 이 글은 2026-10-27에 연 legislation.gov.uk의 제64A·64B·64C조 범위만 읽으며, 같은 쪽에 표시된 미적용 변경 사항은 아직 본문에 반영되지 않았다고 구분합니다.
확인 기준일 2026-10-27 · 다음 확인 예정 2026-11-26
이 규정은 어떤 이전에 적용되나요?
제64A조는 제7A부가 ‘가상자산 이전’에 적용된다고 하되 두 경우를 뺍니다. 하나는 자금이전 규정 제3조제9호의 자금 이전이고, 다른 하나는 송신자와 수신자가 모두 자기 계산으로 움직이는 가상자산사업자인 경우입니다. 제64B조는 가상자산사업자 간 이전을 둘 이상의 사업자가 가상자산을 수신자에게 이용 가능하게 하는 거래이고 그중 적어도 한 곳이 영국에서 그 거래와 관련해 영업하는 경우로 정의합니다.
어떤 정보가 함께 가야 하나요?
제64C조는 송신 사업자가 모든 이전에 아래 기본 정보를 붙이게 하고, 조건에 따라 송신자 정보를 추가합니다.
| 구분 | 내용(요지) | 시점·조건 |
|---|---|---|
| 기본 정보(제5항) | 송신자·수신자 이름(법인은 등록명이나 상호), 계정 번호 또는 계정이 없으면 고유 거래 식별자 | 모든 이전 |
| 송신자 정보(제6항) | 법인은 고객 식별번호나 등록 사무소 또는 주된 영업지 주소, 개인은 고객 식별번호·주소·신분증 번호·생년월일과 출생지 중 하나 | 제3항 사업자 전원 영국 영업 시에는 수신 사업자 요청 후 3영업일 안에, 아니면 800파운드 이상일 때 함께 |
| 검증(제8항) | 송신자 정보는 본인과 독립된 신뢰할 만한 출처의 문서나 정보로 확인 | 이전 전 |
800파운드 기준과 일괄 전송은 어떻게 읽나요?
제64C조 주석에 따르면 800파운드 기준은 2026-06-30에 S.I. 2026/621로 대체된 규정입니다. 기준 금액은 연결된 이전을 합산해 읽습니다. 수신 사업자가 영국 밖에만 있는 일괄 전송은 건별 이전에 계정 번호나 고유 식별자만 붙이고, 일괄 파일이 전체 정보를 담으면 됩니다. 제9항은 규정을 모두 지키기 전에는 이전을 하지 못하게 합니다. 국제 규칙 배경은 트래블룰 기초 글에, EU 쪽 비교는 EU 이전 정보 규칙 글에 있습니다.
언제부터 적용됐고 지금 어떤 개정이 표시돼 있나요?
쪽 설명에 따르면 제7A부는 2023-09-01에 S.I. 2022/860으로 삽입됐습니다. 제64C조 쪽은 2026-10-27까지 시행 중인 변경을 반영한다고 표시하고, 앞으로 시행될 수 있는 변경이 있다고 알립니다. 아직 본문에 적용되지 않은 변경으로는 부칙 제6 제7항(ga)과 제34A조 삽입이 S.I. 2026/621에 따라 표시돼 있습니다. 두 변경의 내용은 쪽에 적혀 있지 않아 이번에 확인하지 못했습니다. 표의 정보 구분은 조문의 항을 풀어 쓴 요약이므로, 실제 적용 여부는 조문 전체를 확인해야 합니다.
자주 묻는 질문
이 규정은 개인 이용자에게 직접 의무를 두나요?
제64C조의 의무자는 송신 가상자산사업자입니다. 이용자가 사업자에게 정보를 제공해야 할 수 있다는 점은 사업자 의무의 결과입니다.
제64C조 본문이 바뀌는 중인가요?
해당 쪽에는 S.I. 2026/621에 따른 두 변경이 아직 본문에 적용되지 않았다고 표시돼 있고 내용은 이번에 확인하지 못했습니다.
800파운드 미만이면 정보가 필요 없나요?
기본 정보는 모든 이전에 붙습니다. 기준 금액은 제6항의 송신자 추가 정보를 어느 경우에 함께 보내는지를 가르는 문턱입니다.
